6 jednoduchých pravidiel pre dokonalú investíciu

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 04:09

Podľa väčšiny odborníkov dokáže výhodne investovať takmer každý. Stačí dodržiavať niekoľko jednoduchých odporúčaní, vyhnúť sa veľkým stratám a kontrolovať riziko.

1. Vždy si vyberte viacero destinácií

Diverzifikácia je poistkou proti nevedomosti.

William O'Neill je americký spisovateľ a úspešný podnikateľ

Pre lepšie pochopenie zvážte dve fiktívne postavy. Prvý sa volá Vasya, má 400 tisíc rubľov a rozhodol sa s nimi kúpiť akcie známej spoločnosti. Druhou postavou je Petya, má tiež 400 tisíc rubľov, ale za tieto peniaze kúpil akcie desiatich spoločností z rôznych odvetví naraz.

Do konca roka Vasyove akcie klesli na cene a dostal stratu. V Petyových 7 z 10 akcií klesla cena, ale zvyšok niekoľkokrát narástol a dosiahol obrovský zisk. šťastie? Je to nepravdepodobné, pretože podľa teórie pravdepodobnosti bol Petya spočiatku bližšie k víťazstvu ako Vasya. Teraz si predstavte, že akcie nekúpilo desať rôznych spoločností, ale tisíce, vrátane tých na zahraničných trhoch.

Tento jav sa nazýva diverzifikácia a vyskytuje sa v mnohých oblastiach života. Firmy diverzifikujú výrobu, odbytové trhy, menu. Stojí za zmienku, že je dôležité nakupovať nielen akcie rôznych spoločností, ale zabezpečiť, aby pochádzali z rôznych odvetví.

Niektorí populárni podnikatelia a investori kritizujú diverzifikáciu (napríklad Warren Buffett a Robert Kiyosaki), ale faktom zostáva: používajú ju, používajú a budú používať profesionáli.

2. Pripravte sa na najhoršie

Mojou zásadou je v prvom rade sa snažiť prežiť a až potom zarábať peniaze.

George Soros americký investor a filantrop

Prvá vec, ktorú musíte urobiť pri nákupe cenných papierov alebo mien, je posúdiť riziko. Koľko percent vášho kapitálu pôjde ku dnu, ak sa ukáže, že sa mýlite? Profesionáli sú presvedčení, že prijateľná výška rizika je 2 % z dostupných prostriedkov. Dôvodom je vysoká pravdepodobnosť prehratej série. Predstavte si, že robíte chyby 10-krát za sebou a je to celkom možné. V dôsledku toho budú straty predstavovať iba 20% a ak riskujete viac, môžete sa ľahko ocitnúť v bankrote.

Existuje celá oblasť manažérskej činnosti - riadenie rizík. Banky a veľké investičné spoločnosti dokonca zabezpečujú pozíciu špecialistu na riadenie rizík. Ak chcete správne investovať, mali by ste sa stať vlastným manažérom rizík.

3. Ignorujte fámy

Základné informácie o trhu, ktoré sa dozviete, sú väčšinou zbytočné, pretože trh to už zohľadnil v cene.

Ed Seykota americký profesionálny správca aktív

Ďalším pravidlom, ktoré vyzdvihujú skúsení investori, je globálny pohľad na trh. Bohužiaľ, mnohé zdroje informácií zveličujú význam mnohých udalostí vo finančnom svete. Samozrejme, niektoré najdôležitejšie novinky majú svoju váhu, no netreba ich preceňovať.

Pozadie je len malý kúsok obrovskej skladačky, ktorú treba vyriešiť. Trhy sa neriadia žiadnymi zákonmi, vždy existuje kupujúci a predávajúci. Nikdy neviete, ktorý veľký účastník by dnes chcel začať nakupovať aktíva z dôvodov, ktoré sú mu známe.

4. Buďte v trende

Trendom je váš priateľ, ale nie na konci, keď ide dokola.

Ed Seykota americký profesionálny správca aktív

Ak sa pozriete na trh globálne, ako sa odporúča vyššie, bude zrejmé, že pohyby cien podliehajú trendom. V niektorých rokoch aktíva zlacnejú, v iných zdražia a niekedy existuje cenový koridor (keď ceny nemajú jasný smer).

Jediným spôsobom, ako zarobiť na investíciách, je správne určiť aktuálnu dynamiku cien. Na tento účel sa poskytujú rôzne typy analýz trhu, napríklad technická analýza a jej smerovanie.

Okrem toho je najdôležitejší faktor času. Odhadnite, koľko v priemere minie finančný nástroj za deň, týždeň, mesiac a rok. Tieto informácie vám poskytnú štatistickú výhodu, pretože si stanovíte primerané ciele a včas zaznamenáte zisky.

5. Znížte straty čo najrýchlejšie

Pravidlo č. 1: Nikdy nestratiť peniaze. Pravidlo #2: Nikdy nezabudni na pravidlo #1.

Warren Buffett je najväčším americkým investorom

Akákoľvek investícia najčastejšie zahŕňa dlhodobé pozičné obchodovanie (držba akcií). Keď obchod prináša iba straty, mali by ste sa ho čo najskôr zbaviť.

Najracionálnejším prístupom je vytvorenie plánu zadaním ochranného stop príkazu vopred na ukončenie obchodu. Oslobodíte sa tak od emocionálnych problémov spojených s prijímaním strát. Mnoho profesionálov dáva 80% úspechu emóciám a psychológii, takže toto pravidlo netreba prehliadať.

6. Nechajte svoje zisky rásť

Keď sa trh pohne priaznivým smerom, začnete sa báť, že ďalší deň vám vezme všetky zisky a hru opustíte príliš skoro. Strach vám bráni zarobiť toľko peňazí, koľko ste mali zarobiť.

Legendárny americký akciový špekulant Jesse Livermore zo začiatku 20. storočia

Toto pravidlo úzko súvisí s predchádzajúcim. Všetko závisí od inteligentného sledovania polohy. Trh je iracionálny a niekedy nemá zmysel pokúšať sa predpovedať jeho pohyby. Správna správa peňazí je riešením problému.

Dodržiavaním vyššie uvedených odporúčaní sa môžete chrániť pred mnohými chybami a sklamaním. Príjem z pasívneho investovania je realitou najmä preto, že v zahraničí je to už bežná prax. Aby ste dosiahli úspech, stačí na sebe trochu popracovať.

Čo si myslíte o investíciách?