Kto sú dividendoví aristokrati a oplatí sa do nich investovať

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-17 04:09

Budete dostávať platby stabilne, ale riziko, že zarobíte, nie je také vysoké.

Čo sú dividendoví aristokrati

Dividendoví aristokrati sú veľké a spoľahlivé spoločnosti, ktoré neustále dosahujú zisky a delia sa o ne s akcionármi.

Na akciách môžete zarábať dvoma spôsobmi:

1. Kúpte ich lacnejšie, po čase predajte za vyššiu cenu.
2. Prijímať dividendy.

Je jasné, že nie vždy sa dá odhadnúť, či akcie porastú na cene. Ale s druhou metódou tiež nie je všetko jednoduché. Peniaze sa zázračne neobjavia z ničoho nič. Spoločnosť musí za vykazované obdobie zarobiť veľa peňazí, na základe výsledkov ktorých sa vyplácajú dividendy. V každom prípade stačí splatiť všetky záväzky a časť financií v prípade potreby použiť na rozvoj podnikania. A zvyšok je už rozdelený medzi akcionárov. Ekonomika je však nestabilná, takže niektoré spoločnosti niekedy vyplácajú dividendy, niekedy nie. Ostatné firmy využívajú všetky peniaze na rast.

Dividendoví aristokrati vynikajú svojou stabilitou. Preukazujú odolnosť voči krízam a ekonomickým výkyvom. Tieto spoločnosti zvyšujú svoje zisky a môžu si dovoliť každoročne pripisovať platby akcionárom a sumy zvyčajne rastú.

Čo odlišuje dividendových aristokratov

Klasických dividendových aristokratov nájdeme predovšetkým na americkom trhu. Toto sú spoločnosti, ktoré sa zhromažďujú v indexe. Aby ste sa do nej dostali, musíte splniť tri kritériá:

1. Buďte v indexe S&P 500, ktorý obsahuje spoločnosti s najväčšou kapitalizáciou.
2. Majte kapitalizáciu 3 miliardy USD a priemerný denný obrat za tri mesiace až do odhadovanej výšky 5 miliónov USD.
3. Zvýšte dividendy aspoň na 25 po sebe nasledujúcich rokov.

Teraz je na zozname 65 spoločností. Známe v Rusku - 3M, Caterpillar, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, McDonald's, PepsiCo, Procter & Gamble.

Existujú indexy pre iné krajiny so skromnejšími požiadavkami - zvyčajne hovoríme o 5-10 rokoch vyplácania dividend a menšej kapitalizácii:

• Kanadské spoločnosti -.
• Britský -.
• Japonský -.
• Brazílsky -.

S ruskými dividendovými aristokratmi je všetko o niečo komplikovanejšie. Je zrejmé, že nemá zmysel pristupovať k nim podľa amerických štandardov. A neexistujú žiadne seriózne indexy, ktoré by ich zhromažďovali do jedného zoznamu. Vždy však môžete hľadať analýzy od maklérov alebo špecializovaných médií. Napríklad RBC Investments si vybralo desať ruských spoločností, ktoré „ukázali vysoký priemerný dividendový výnos a stabilne stúpajúci trend v dividendách a kotáciách“. Zoznam zahŕňa Tatneft, NLMK, NCSP, Seligdar, OGP-2, Gazprom Neft, Sberbank, Norilsk Nickel, IDGC regiónu Stred a Volga a MMK. Bolo by predčasné nazývať ich aristokratmi, ale akcie môžu byť zaujímavé pre investície.

Aké sú výhody akcií dividendových aristokratov

Trvalé a vysoké dividendy

Aj keď výplaty nie sú v absolútnom vyjadrení pôsobivé, v porovnaní s trhom budú stále vysoké. Najmä vzhľadom na skutočnosť, že mnohé firmy dividendy vôbec nerozdeľujú.

Stabilita

Ak spoločnosť pravidelne vypláca dividendy, svedčí to o jej dobrej stabilite na trhu. Tento stav umožňuje dúfať, že nezbankrotuje náhle a odolá otrasom.

Stabilnejšia cena akcií

Zvyčajne hodnota cenných papierov dividendových aristokratov nevykazuje závratný rast. Ale v horizonte niekoľkých rokov alebo dokonca desaťročí to bude. Zároveň sa spravidla nemôžete báť prudkých pádov. Dobré meno spoločnosti ochráni akcie pred špekuláciami. A ak cena klesne, podporí to zvýšený záujem investorov, ktorí budú nakupovať cenné papiere pri poklese.

Aké sú nevýhody akcií dividendových aristokratov

Stabilnejšia cena akcií

Tento bod bol už vo výhodách, ale stojí za zmienku aj v nevýhodách. Cenné papiere budú zdražovať pomaly. Na trhu je však veľa technologických spoločností, ktoré vykazujú hmatateľnejší rast. Napríklad Zoom za posledných päť rokov získal 3,6-krát, zatiaľ čo Coca Cola 1,2. A ukázalo sa, že ak ste si kúpili akciu Zoom pred 5 rokmi, teraz by ste ju mohli predať a zarobiť 241,87 $. V prípade Coca Coly by bol váš príjem za týchto 5 rokov vrátane dividend 14,66 USD. (Pred piatimi rokmi mal Zoom dvojnásobnú hodnotu ako Coca Cola. Pre výpočty to nie je veľmi dôležité, ale zrazu je dôležité, aby ste to vedeli.)

Konzervatívny priemysel

Výplata dividend za 25 rokov naznačuje: spoločnosť je na trhu už dlho. Preto sa angažuje v relatívne konzervatívnom segmente ekonomiky. Znamená to nielen to, že zásoby rastú pomalšie. Existuje možnosť, že v priebehu rokov sa spoločnosť môže prestať rozvíjať, ak nezačne rozvíjať nové trhy.

Oplatí sa investovať do akcií dividendových aristokratov

Závisí od vašej investičnej stratégie. Ak chcete minimalizovať riziká a získať príjem nielen v budúcnosti pri predaji akcií, ale neustále, potom by ste mali uvažovať o dividendových aristokratoch. Navyše, platby môžu byť reinvestované do nových akcií a zarobené vďaka zloženému úroku.

Ale najlepšie je nedávať všetky vajíčka do jedného košíka. Ponechajte časť portfólia konzervatívnu a časť akcií technologických spoločností alebo organizácií z iných rýchlo rastúcich sektorov. Aké akcie to budú, je len na vás.

Ako nakupovať akcie dividendových aristokratov

Musíte si založiť maklérsky alebo individuálny investičný účet, bez nich sa nezaobídete. Life hacker podrobne napísal o každom z nich - vyberte si, čo vám vyhovuje.